Бизнес для самозанятых: список из 20 бизнес-ниш
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Бизнес для самозанятых: список из 20 бизнес-ниш». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если вспомнить о размере налогов, то об этом уже было сказано ранее. Для ИП цифра составляет тринадцать процентов, а для самозанятого риэлтора от четырех до шести процентов. Предприниматели также вынуждены делать отчисления в фонды. Но те, кто самозанят, уже способны не совершать подобного, но это плохо может отразиться на пенсии. Максимальный доход в год не может превышать два с половиной миллиона рублей, что может считаться не очень большой суммой для того, чтобы развивать бизнес. Но для личных нужд самозанятого человека, этого может быть вполне достаточно. Поэтому, если у вас нет каких-то особых, масштабных целей, тогда такой доход вполне может удовлетворить.
Законы для самозанятых риэлторов
Самозанятый риэлтор имеет некоторые ограничения ввиду наличия таковых в законодательстве. Давайте рассмотрим их более подробно, чтобы вы могли понимать, стоит ли пробовать себя в данной сфере.
- Данная категория риэлторов не обязана работать по договорам агентства, договорам управления и прочее
- Размер дохода за один год не должен быть выше, чем два с половиной миллионов рублей;
- Самозанятый агент по недвижимости не имеет права сотрудничать с агентствами, которые сдают или продают недвижимость. Имеются в виду те организации, где риэлтор работал раньше;
- Запрещено сдавать в аренду помещения нежилого типа.
Может ли самозанятый быть риэлтором
Ответ на этот вопрос положительный. Фрилансер может свободно заниматься недвижимостью и получать за это хороший, пусть и ограниченный доход. Риэлторы могут получить статус самозанятых граждан. Нужно лишь пройти обязательную регистрацию, направить уведомления в ФНС в любое удобное время и любым удобным для Вас способом.
Принять окончательное решение о том, стоит ли переходить на такой вариант работы, можете только вы сами. Здесь ключевую роль играют обстоятельства, личные соображения — то, что важно для сотрудника и прочее.
Некоторым не нравится работать на себя, потому что они не готовы отвечать за деятельность самостоятельно. Им нужно приезжать в офис, общаться с другими людьми, делиться опытом, набираться новых умений и навыков. Такие люди просто не способны работать в одиночку.
- Однако, есть и другие — те, кто любит работать самостоятельно. Им не нужно делиться опытом, они предпочитают получать его своими силами.
Стоит заметить, что работа риэлтора, предполагает наличие высокой коммуникабельности. Иначе быть не может, ведь придется работать с огромным количеством людей. Но может случиться так, что специалисту комфортно общаться с потенциальными клиентами, но, при этом, не очень хочется делить лавры с коллегами. Вот для второй категории как раз и будет отличной возможностью проявить себя на поприще фриланса.
Несмотря на то, что в настоящее время самозанятый риэлтор еще явление достаточно новое, скоро это изменится. С каждым годом становится все больше тех, кто желает работать на себя и удаленно — прекрасная возможность, избавиться от потребности приезжать каждый день в офис и влиять на свой доход без определенных границ.
Особенности работы самозанятых с ИП и организациями
Для организаций и индивидуальных предпринимателей работать с самозанятыми выгоднее, чем нанимать работников по трудовому договору или договору ГПХ. Дело в том, что когда ООО или ИП заказывают услуги или работы у обычных физических лиц, то обязаны платить за них страховые взносы, а также удерживать и перечислять НДФЛ.
А вот если услуги или работы будут выполнены самозанятым, то он сам в ответе за свои доходы перед государством. За плательщика НПД заказчик не платит страховые взносы и не является его налоговым агентом.
По сути, оформление отношений с самозанятым будет происходить, как с индивидуальным предпринимателем. Для учёта расходов в сделках с самозанятыми стоит заключить договор и принимать услуги и работы по акту. Хотя вполне может быть достаточно электронного чека, сформированного приложением «Мой налог». Но пока практики по работе с плательщиками НПД нет, лучше подстраховаться и оформлять все первичные документы.
Регистрация в статусе самозанятого в недвижимости
Когда статус самозанятого будет полезным? Если вы ведёте деятельность как ИП в сфере недвижимости и решили сократить расходы, налоговые платежи и существенно упростить отчетность. Если вы работаете как физлицо и встал вопрос легализации своих доходов.
Пенсионеры также могут воспользоваться режимом самозанятости. Надбавка к пенсии как неработающему остается. Отчисления в пенсионный и другие фонды страхования — по желанию.
Самозанятые граждане могут параллельно работать по трудовому договору с оформлением трудовой книжки.
При регистрации в качестве самозанятого необходимо выбрать регион, в котором вы работаете, собираетесь сдавать жилую недвижимость или проводить какие-либо операции с ней.
Важно: не регион вашей регистрации, а регион, в котором ведете предпринимательскую деятельность как риэлтор, например.
На данный момент времени не во всех регионах можно регистрироваться самозанятым, при этом деятельность самозанятому можно вести по всей территории России.
Виды деятельности самозанятого в недвижимости: среди предлагаемого сервисом по регистрации самозанятых перечня услуг, касаемых недвижимости, есть риэлторские и консультационные услуги.
Можно выбрать несколько видов деятельности. Это касается физических лиц, решивших зарегистрироваться в качестве самозанятого. У ИП, решивших сменить режим налогообложения, другой порядок регистрации.
Налоговые службы давно вели переговоры о необходимости введения налогового сбора в фонд финансовых ресурсов с граждан, которые не задействованы на официальных рынках труда. Ранее, многие люди, включая риэлторов, работали «подпольно» без уплаты налогов, а другие добровольно регистрировали себя как индивидуальные предприниматели и платили фиксированный 13% налог.
Теперь деятельность работающих самих на себя граждан регулируется №422-Ф3 от 27.11.2018. Согласно его положениям, самозянятые не вправе заниматься перепродажей товаров, осуществлять продажу подакцизных товаров и оказывать услуги по договорам поручения, комиссии или агентским договорам. Главная цель закона – легализация деятельности фрилансеров.
Письмо Минфина от 22.07.2019 года уточняет, что риэлтор может быть самозанятым. Там поясняется, что он может пройти соответствующую регистрацию и стать плательщиком НПД, но есть некоторые ограничения:
- Самозанятые риэлторы не должны работать по договорам агентства, договорам комиссий или доверительным управлениям;
- Их доход в год, не должен превышать 2,4 миллионов рублей;
- Риэлтору как самозанятому запрещено сотрудничество с агентствами, занимающиеся продажей или сдачей в аренду недвижимости, с которой работали ранее;
- Запрещается сдача в аренду нежилых помещений.
НАЛОГОВЫЙ КОНСУЛЬТАНТ — Татьяна Жукова.
Я — частный налоговый консультант. Считаю своей миссией развивать налоговую грамотность среди простых людей и предпринимателей.
Являюсь партнером в компаниях малого и среднего бизнеса, не раз участвовала в прохождении налоговых проверок.
Также сотрудничаю с агентствами недвижимости а именно:
— Консультации по оценке налоговых рисков сделок с недвижимостью.
— Читаю лекции по упрощенным и специальным режимам налогообложения, по оптимизации налоговой нагрузки в сделках с недвижимостью.
— Оказываю услуги по оформлению налоговых вычетов.
В сотрудничестве с агентствами недвижимости на протяжении 5-ти лет мною проведено более 1000 консультаций, которые привели к экономии десятков миллионов рублей на уплате налогов.
Являюсь соискателем научной степени в Институте проблем региональной экономики (группа «Малое и среднее предпринимательство»)
Являюсь членом Палаты налоговых консультантов.
В Проект «Школа он-лайн обучения риэлтора» меня пригласила ее основатель и руководитель Елена Викторовна Моштакова.
Я рада встрече с Вами и надеюсь быть полезной Вам!
Продолжительность: 2ч. 10 минут.
Запись не предоставляется, будет предоставлен доступ опоздавшим для прослушивания и просмотра 3 дня.
Дата вебинара: 10 февраля 2020 года в 19.00 по мск, доступ по специальной ссылке для оплативших вебинар
Стоимость вебинара- 990 рублей.
Цель вебинара — озвучить и обсудить актуальную проблему для легализации риэлторов. В каком качестве лучше легализоваться: стать ИП, ООО или самозанятым?
Если с ИП и ООО более — менее все понятно, то самозанятость остается еще туманным и непонятным статусом для многих риэлторов.
Много вопросов поступило по этому поводу ко мне от вас — какой статус выгоднее именно для риэлторов, может ли риэлтор стать самозанятым, в чем отличие, какие скрытые подвохи имеются, которые не видно на поверхности, какой есть опыт у коллег, кто стал самозанятым в 2019 году и другие горячие вопросы.
Недостатки работы самозанятого риелтора.
Большинство риелторов не предпочитают взаимодействовать с агентствами, и платить комиссионные руководству. Зачастую они работают на себя, и оформляют самозанятость. Однако, такой подход имеет свои сложности нюансы, о которых нам рассказали специалисты с платформы Rocket work.
Во-первых, для того, чтобы работать доходно самозанятым, нужно иметь полную клиентскую базу. Выдержать конкуренцию со стороны агентств, можно исключительно имея стабильный поток контактов, который есть у профессиональных организаций.
Во-вторых, необходим опыт работы. Стартовать в данной сфере самозанятым, не имея опыта поиска клиентов, и не зная нюансов рынка недвижимости – достаточно рискованно. Поэтому, если Вы новичок, мы рекомендуем какое-то время поработать в агентстве, и лишь после – оформлять самозанятость.
Также не стоит забывать и про то, что доверие со стороны клиентов, у самозанятых риелторов – пока ограниченно. Агентства зачастую вызывают больше доверия, из-за присутствующих на рынке самозванцев мошенников. Поэтому, подтверждайте клиентам свой официальный статус, и предоставляйте им собственный ИНН.
Самозанятые: виды деятельности
Ограничения в части деятельности содержатся в п.2 ст.4 закона № 422-ФЗ от 27.11.2018 года. Самозанятым запрещено:
- продавать подакцизную и маркируемую продукцию;
- осуществлять перепродажу «чужих» товаров;
- заниматься добычей и реализацией полезных ископаемых;
- проводить посреднические операции.
Остальные виды деятельности разрешены при условии отсутствия наёмных работников и превышения годового дохода отметки 2,4 млн. рублей.
В приложении «Мой налог» самозанятого гражданина есть следующий список видов деятельности:
IT-сфера
- Администрирование
- Анализ данных Вебмастер
- Верстка и дизайн
- Компьютерный мастер
- Обработка данных
- Программист
- Техническая поддержка
- Прочее
Авто
- Автомойка
- Автосервис
- Автоэвакуация и буксировка
- Водитель
- Перевозка грузов
- Перевозка пассажиров
- Прочее
Кто может перейти на спецрежим
Получить статус самозанятости может практически любое физлицо и даже ИП. Но при этом нужно обязательно соответствовать ряду условий.
Ключевое требование – работать самостоятельно, без команды. У самозанятого не должно быть наемных сотрудников. Максимально допустимый годовой доход от личной профдеятельности на этой системе – 2,4 миллиона рублей. Ежемесячные суммы не контролируют.
Как только превышается годовая планка, лицо теряет право на применение спецрежима. В данном случае необходимо оформлять ИП или ООО и перебираться на другую систему. Например, на общую, упрощенную или патентную.
Самозанятость – привилегия не только для РФ. Возможность оформить статус с аналогичными условиями дается и жителям ЕАЭС – армянам, белорусам, киргизам, казахам. Регистрация для иностранцев выполняется по ИНН, который выдается местными органами.
С 2020 года регистрироваться разрешили с 16 лет. Вероятно, лицам младше 18 лет, которые оформят самозанятость в 2022, предложат вычет в объеме 12 130 рублей в дополнение к стандартным 10 000. Сейчас этот вопрос рассматривается на уровне правительства.
Поначалу эксперимент со спецрежимом проводился только в нескольких регионах страны. Сейчас оформить самозанятость можно без проблем в любой точке России. Местом ведения деятельности считается регион, в котором находится налогоплательщик или же его клиент. Данную информацию указывают во время регистрации. Регион может не совпадать с местом регистрации и фактическим проживанием самозанятого. При необходимости его корректируют, но не чаще раза в год.
Единственный налог, который нужно уплачивать пользователям режима – НПД. 4% или 6% – в зависимости от того, кто перевел оплату. Если в течение расчетного месяца пользователю не поступают средства, то и платить не придется. Все сделки фиксируются в сервисе «Мой налог», где и рассчитывается сумма обязательного платежа. Через эту программу пользователь взаимодействует с ФНС. Все просто и удобно.
Как сменить сферу или расширить список услуг
Самозанятый может указывать в сервисе «Мой налог» не одно, а сразу несколько направлений работы. В этом плане законодательство не предусматривает никаких ограничений.
Если вы уже являетесь самозанятым, но хотите сменить изначально указанную деятельность или добавить новый товар/услугу, это можно сделать буквально за несколько минут. Понадобится только открытое приложение.
Дальше нужно выполнить несколько простых действий:
- Найти раздел под названием «Прочее».
- Открыть профиль.
- Просмотреть список доступных видов деятельности в появившемся окне.
- Выбрать новую услугу и, если необходимо, убрать отметку с пункта, который уже неактуален.
Какими документами подтвердить расходы?
Под документально подтвержденными расходами согласно п. 1 ст. 252 НК РФ понимаются затраты, подтвержденные документами, оформленными в соответствии с законодательством РФ, либо документами, оформленными в соответствии с обычаями делового оборота, применяемыми в иностранном государстве, на территории которого были произведены эти расходы, и (или) документами, косвенно подтверждающими произведенные расходы (в том числе таможенной декларацией, приказом о командировке, проездными документами, отчетом о выполненной по договору работе). Расходами признаются любые затраты при условии, что они произведены для осуществления деятельности, направленной на получение дохода.
Как заключить договор аренды с собственником
Читать по теме: Где искать клиентов риэлтору Советы по работе риэлтора с клиентами в сфере недвижимости Зачем и для чего нужен риэлтор клиенту Как привлечь клиентов в агентство недвижимости
Эксклюзивный договор риэлтор может заключить с клиентом не только для продажи квартиры, но и для сдачи недвижимости в аренду. Что в этом случае получает арендодатель?
- Оценка объекта для определения стоимости для сдачи в аренду;
- Советы, которые помогут арендодателю повысить стоимость жилья;
- Поиски арендаторов;
- Показ недвижимости потенциальным арендаторам осуществляется с помощью риэлтора;
- На звонки с вопросами о жилье отвечает агент;
- Документация на страхование квартиры;
- Оформление договора на аренду квартиры.
- Чтобы клиент понимал, зачем ему нужен эксклюзивный договор с риэлтором, можно аргументировать это вышеперечисленными преимуществами.
Страхование недвижимости при сдаче ее в аренду является обязательной составляющей сделки. Если с жильем произойдет несчастный случай (пожар, затопление и т.д.), то страховая компания выплатит компенсацию собственнику объекта.
Регистрация в статусе самозанятого в недвижимости
Когда статус самозанятого будет полезным? Если вы ведёте деятельность как ИП в сфере недвижимости и решили сократить расходы, налоговые платежи и существенно упростить отчетность. Если вы работаете как физлицо и встал вопрос легализации своих доходов.
Пенсионеры также могут воспользоваться режимом самозанятости. Надбавка к пенсии как неработающему остается. Отчисления в пенсионный и другие фонды страхования — по желанию.
Самозанятые граждане могут параллельно работать по трудовому договору с оформлением трудовой книжки.
При регистрации в качестве самозанятого необходимо выбрать регион, в котором вы работаете, собираетесь сдавать жилую недвижимость или проводить какие-либо операции с ней.
Важно: не регион вашей регистрации, а регион, в котором ведете предпринимательскую деятельность как риэлтор, например. На данный момент времени не во всех регионах можно регистрироваться самозанятым, при этом деятельность самозанятому можно вести по всей территории России.
Виды деятельности самозанятого в недвижимости: среди предлагаемого сервисом по регистрации самозанятых перечня услуг, касаемых недвижимости, есть риэлторские и консультационные услуги.